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Antiriciclaggio: stralciata la norma sull’istituzione (facoltativa) di banche dati informatiche presso gli organismi di autoregolamentazione

Sparisce dalla legge di Bilancio 2024 una norma caratterizzata da evidenti criticità e da profili di legittimità, quella che prevedeva l’istituzione facoltativa, presso gli organismi di autoregolamentazione, di una banca dati informatica centralizzata di documenti, dati e informazioni acquisiti dai professionisti in occasione dell’adeguata verifica della clientela. La novella poneva in capo ai professionisti l’obbligo di inviare senza ritardo i documenti necessari all’alimentazione della banca dati (peraltro lasciando tale adempimento privo di un trattamento sanzionatorio specifico). Dai documenti inviati dai professionisti, poi, la logica algoritmica che avrebbe governato la banca dati avrebbe potuto individuare schemi anomali, con il concreto rischio di sterilizzare il giudizio valutativo del soggetto obbligato o, peggio, sostituirvisi.